HomeVOS OBJECTIFSTRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE ET PROTÉGER VOS PROCHES

La protection de vos proches nécessite d’être organisée et planifiée. L’aménagement de votre régime matrimonial, la mise en place de stratégies de donation, la souscription de plusieurs contrats d’assurance-vie seront des points sur lesquels nous devrons nous attarder.

Mandat à effet posthume , testament, aménagement des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, planifier votre succession vous permettra à la fois de réduire le coût fiscal et limiter les conflits familiaux.

Nous sommes présents dès vos premières interrogations et vous accompagnons tout au long de vos choix. Nous vous écoutons et vous conseillons lors d’évènements importants ou lorsque vous décidez de changer de stratégie patrimoniale.

L’assurance-vie est un outil patrimonial très intéressant offrant de nombreux avantages, notamment en matière de transmission de patrimoine et de préparation de votre succession. Les capitaux de l’assurance-vie sont transmis hors succession, optimisant ainsi les droits de succession qu’auront à payer vos héritiers. Nous vous accompagnons dans la rédaction de vos clauses bénéficiaires, point crucial de votre contrat. Une clause mal rédigée peut se révéler désastreuse au moment du dénouement du contrat. Nous travaillons avec des assureurs de renom. La diversification de nos partenaires est essentielle dans la recherche des propositions afin d’allier au mieux protection de votre épargne et performance. Si vous disposez d’ores et déjà d’un contrat d’assurance-vie, n‘hésitez pas à nous demander une étude comparative pour situer votre contrat par rapport aux meilleurs du marché.