Les points essentiels

La protection de vos proches

• La protection de vos proches nécessite d’être organisée et planifiée. L’aménagement de votre régime matrimonial, la mise en place de stratégies de donation, la souscription de plusieurs contrats d’assurance-vie seront des points sur lesquels nous devrons nous attarder.

L’organisation de votre succession

• Mandat à effet posthume , testament, aménagement des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, planifier votre succession vous permettra à la fois de réduire le coût fiscal et limiter les conflits familiaux.

Un accompagnement de chaque instant

• Nous sommes présents dès vos premières interrogations et vous accompagnons tout au long de vos choix.
• Nous vous écoutons et vous conseillons lors d’évènements importants ou lorsque vous décidez de changer de stratégie patrimoniale.

 L’optimisation de l’enveloppe assurance-vie

• L’assurance-vie est un outil patrimonial très intéressant offrant de nombreux avantages, notamment en matière de transmission de patrimoine et de préparation de votre succession.
• Les capitaux de l’assurance-vie sont transmis hors succession, optimisant ainsi les droits de succession qu’auront à payer vos héritiers.
• Nous vous accompagnons dans la rédaction de vos clauses bénéficiaires, point crucial de votre contrat. Une clause mal rédigée peut se révéler désastreuse au moment du dénouement du contrat.
• Nous travaillons avec des assureurs de renom. La diversification de nos partenaires est essentielle dans la recherche des propositions afin d’allier au mieux protection de votre épargne et performance.
• Si vous disposez d’ores et déjà d’un contrat d’assurance-vie, n‘hésitez pas à nous demander une étude comparative pour situer votre contrat par rapport aux meilleurs du marché, en vous rendant dans notre rubrique Contact.